Rola banków centralnych w gospodarce: funkcje i niezależność

Rola banków centralnych w ekonomii: funkcje i niezależność!

Bank centralny jest najważniejszym i najbardziej wpływowym bankiem w kraju lub, w przypadku Unii Europejskiej, regionu. Trzy najbardziej znane banki centralne na świecie to prawdopodobnie Bank Rezerw Federalnych Stanów Zjednoczonych (często nazywany Fed), Europejski Bank Centralny (EBC) i Bank of England. Banki centralne są własnością rządów i odpowiadają za nie.

Funkcje banku centralnego:

Funkcje banku centralnego obejmują:

ja. Działa jako bankier dla rządu:

Dochody z podatków są wpłacane na rachunek rządu w banku centralnym, a płatności z tego tytułu dokonywane przez rząd na towary i usługi.

ii. Działa jako bankier w bankach komercyjnych:

Prowadzenie rachunków w banku centralnym umożliwia bankom komercyjnym rozliczanie się z zadłużenia między sobą oraz wyciąganie gotówki, jeśli ich klienci odbierają więcej gotówki ze swoich oddziałów niż zwykle.

iii. Działa jako pożyczkodawca ostatniej instancji:

Oznacza to, że pożyczać będzie on bankom, którym brakuje środków pieniężnych.

iv. Zarządza długiem krajowym:

Dług publiczny jest całkowitą kwotą należną rządowi. Z czasem dług publiczny ma tendencję do narastania. Bank centralny realizuje pożyczki w imieniu rządu, emitując rządowe papiery wartościowe, na przykład obligacje rządowe, płaci odsetki od tych papierów i spłaca je w terminie ich wymagalności.

v. Przechowuje rezerwy zagraniczne i złoto w kraju:

Bank centralny utrzymuje walutę i złoto, aby wpływać na kurs walutowy.

vi. Wydaje banknoty:

Bank centralny odpowiada za drukowanie notatek i niszczenie banknotów, które nie nadają się już do obiegu. Upoważnia również do bicia monet.

vii. Realizuje rządową politykę pieniężną, której głównym celem jest utrzymanie inflacji na niskim poziomie. Obejmuje to kontrolowanie podaży pieniądza i wpływanie na stopy procentowe w całej gospodarce, poprzez zmianę oprocentowania pobieranego od pożyczek.

Rząd może polecić bankowi centralnemu zwiększenie lub zmniejszenie podaży pieniądza. W niektórych przypadkach banki centralne wdrażają zmiany stóp procentowych ustalane przez ich rządy. W innych przypadkach odpowiedzialność za ustalanie stóp procentowych ponoszą banki centralne.

viii. Kontroluje system bankowy:

Wiele banków centralnych odgrywa kluczową rolę w regulowaniu i nadzorowaniu systemu bankowego.

IX. Reprezentuje rząd na spotkaniach z innymi bankami centralnymi i organizacjami międzynarodowymi, takimi jak Bank Światowy i Międzynarodowy Fundusz Walutowy.

Niezależność banków centralnych:

Wiele rządów dało swoim bankom centralnym uprawnienia do decydowania o stopie procentowej. Rządy wciąż decydują o celach swoich banków centralnych i wyznaczają im cel inflacji.

Na przykład Bank Anglii jest zobowiązany do wykorzystania stopy procentowej w celu osiągnięcia celu inflacyjnego na poziomie 2%. Jeśli uważa, że ​​istnieje ryzyko, że poziom cen wzrośnie o więcej niż 2%, zwiększy stopę procentową, natomiast jeśli uzna, że ​​spadnie poniżej 2%, obniży stopę procentową.

Istnieje szereg korzyści umożliwiających bankowi centralnemu decydowanie o stopie oprocentowania bankowości. W przeciwieństwie do rządu krajowego, mało prawdopodobne jest, aby bank centralny był skłonny obniżyć stopę procentową, aby uzyskać wsparcie publiczne. Większość banków centralnych ma również rozległą wiedzę o systemie bankowym i odpowiednią stopę procentową, którą należy ustawić.